Profesja doradcy finansowego powstał w odpowiedzi na oczekiwania rynkowe. Na rynku ekonomicznym jest mnóstwo ofert. Bankowcy, systematycznie, oferują zupełnie nowe promocje. Należy dodać, że dla przeciętnego człowieka zwykle ich inicjatywy są niejasne. Osoby, zatrudniane przez banki i firm, pożyczających pieniedze używają na co dzień językiem, który nie dla wszystkich jest jasny.